¿Cómo "Rollover" trabaja en el mercado Forex

Lo que se transan en el mercado Forex es un contrato que requiere de una moneda a ser canjeado por otro y se entregan en dos días hábiles. Por ejemplo, si compro un contrato de un par de divisas EUR / JPY, que estoy comprando 100.000 euros y la venta de la cantidad equivalente de yenes japoneses. Esta técnica requiere que yo entregue a la cantidad equivalente de la parte Yen japonés del comercio a la cuenta bancaria de la parte que me opera. Por el contrario, la parte que estoy negociando con que técnicamente se requiere para entregar la porción de 100.000 euros del comercio a mi cuenta bancaria en dos días hábiles.

Sin embargo, ya estamos negociando para la especulación, no queremos hacer o tomar la entrega física real de la moneda. La plataforma que estamos utilizando en nuestros ejemplos, y casi cualquier otra plataforma de comercio de Forex al por menor, de forma automática rodará esta posición a la fecha de entrega que viene si se mantiene la posición después de las 5PM hora de Nueva York.

En realidad no es importante entender todos los detalles de la transacción ya que esto se hace automáticamente. Sin embargo, es importante entender que hay una tarjeta de débito o crédito dólar de los EE.UU. a su cuenta para cualquier posición mantenida después de las 5PM hora de Nueva York para dar cuenta de la porción de interés de la transacción.

Como con la mayoría de las transacciones que involucran la tenencia o el préstamo de dinero, el mercado de divisas también implica un pago de intereses o el crédito, dependiendo de si usted es el titular de una moneda o el prestatario de una moneda.

Si compro el par USD / JPY, lo que significa que han comprado dólares de EE.UU. y el yen japonés se vende, yo gano los intereses de los dólares de los EE.UU. que han comprado y pagar intereses sobre el yen japonés que he vendido para comprar esos dólares de Estados Unidos. La razón de esto es técnicamente lo que estoy haciendo cuando vendo una moneda, es el préstamo que la moneda y el intercambio de la moneda prestada por el monto equivalente de la moneda que estoy comprando.

estoy simplificando un poco las cosas aquí, pero las tasas de interés que usted paga y recibir en las monedas que participan en el comercio es de dos días el valor de los intereses derivados de las tasas de interés durante la noche de los países cuyas monedas se están negociando.        

Como se discutió en el módulo 8 de la sección libre curso de InformedTrades.com, la Reserva Federal fija las tasas de interés a un día en los Estados Unidos en dólares estadounidenses. Así como los Estados Unidos tiene la Reserva Federal, otros países alrededor del mundo tienen los bancos centrales que fijan las tasas a un día en sus monedas.

comercio de Forex, si usted compra la moneda con la mayor tasa de interés y vender la moneda con la tasa de interés más baja, usted ganará dinero para la celebración de un comercio después de las 5PM hora de Nueva York, cuando la renovación se debe a que el diferencial de tasa de interés está en a su favor. Por el contrario, si usted vende la divisa con la tasa de interés más alto y comprar la divisa con la tasa de interés más baja, usted tendrá que pagar intereses cuando se mantiene el tiempo pasado, el comercio 17:00 NY debido a que el diferencial de tasas de interés no está en su favor. Si usted abre y cierra la posición antes de las 5pm hora de Nueva York, no pasa nada en su cuenta ya que no hay renovación necesaria.

Como se ha señalado, estamos negociando un contrato de 2 días en el mercado de divisas, por lo que el interés que usted paga o recibe en el vuelco de interés es de 2 días, calculados sobre las tasas de interés fijadas por los bancos centrales de los países de la par de divisas que se están negociando.

Usando nuestro USD / JPY comercio como ejemplo, las tasas de interés a un día en los Estados Unidos están en el 2,25% a partir de este escrito y las tasas en Japón se encuentran en 0.5%.

Como puede ver, cuando el comercio del par de divisas USD / JPY, si queremos comprar el par que son largos (explotación) de dólares estadounidenses a una tasa de interés del 2,25% y estamos cortos (prestado) yenes japoneses a una tasa de interés del 0,5%. En este ejemplo, el diferencial de tasa de interés es a nuestro favor por el 1,75%, por lo que vamos a ganar intereses si mantenemos esta posición después de las 5PM hora de Nueva York.

Si fuéramos a vender el USD / JPY par de divisas, entonces estamos cortos (préstamos) de dólares estadounidenses a una tasa de interés del 2,25% y largo plazo (explotación) yenes japoneses a una tasa de interés del 0,5%. En este caso, el diferencial de tasa de interés está en contra de nosotros por un 1,75%, por lo que pagaría intereses, si esta posición se llevaron a cabo después de las 5PM hora de Nueva York.

he tratado de hacer la explicación de este concepto tan simple como sea posible. Pero para ser honesto, este es probablemente el concepto más difícil para los comerciantes que son nuevos en el Forex de entender.

Dado que esta es una de las cosas más complicadas de entender acerca del comercio de Forex, algunas empresas se aprovechan de la falta de un comerciante de la comprensión y la carga más de lo debido a que el comerciante es siempre la moneda con la menor tasa de interés y les pagan menos de lo que deberían, cuando el comerciante está a tiempo de la moneda con la tasa de interés más altas. Una característica interesante de una plataforma de comercio de Forex es que es transparente en la forma en que la renovación se lleva a cabo.

Para explicar, si el número al lado del par de divisas y en la columna correspondiente rollo tiene un número positivo, esta es la cantidad en dólares americanos que serán acreditados a su cuenta, por contrato, sobre cualquier cargo que ocupa después de las 5PM hora de Nueva York . Si el número es negativo, esto es el monto que será debitado de su cuenta, por contrato, sobre cualquier cargo que ocupa después de las 5PM hora de Nueva York.

Recuerde que si usted abre y cierra una posición antes de 17:00 hora de Nueva York, la posición no tiene que ser refinanciada, por lo que su cuenta no será debitado o acreditado.

Como un ejemplo rápido, digamos que yo quiero saber la cantidad de intereses que o bien pagar o recibir si compro 2 contratos de la cotización GBP / JPY y mantenga esa posición después de las 5PM hora de Nueva York. Esto no puede ser verdad con todas las plataformas, pero si la plataforma que está utilizando no proporciona esta información, me permito sugerir la búsqueda de uno que lo haga. Desplácese hasta un par de divisas EUR / JPY y la columna b-roll 'de la plataforma para encontrar la cantidad que se abonará por cada contrato. Dado que en este ejemplo en particular, estoy negociando 2 contratos que ganaría el doble de la cantidad para mantener esa posición después de las 5PM hora de Nueva York.